С точки зрения приоритетных направлений кредитования 1970—1990 гг. общий объем кредитования по секторам менялся следующим образом: корректировку классификации долгов, направленную на своевременное диагностирование проблемы: снижение периода, по истечении которого кредит признается не обслуживаемым — с шести до трех месяцев, для субстандартных кредитов, не превышающих 1 млрд ринггитов, — с шести до трех меся­цев, для сомнительных кредитов — с 12 до шести ме­сяцев, для безнадежных долгов — с 24 до 12 месяцев;

Б) временную отмену 20%-ного обеспечения субстандартных кредитов и др.

С 1983 г. особенностью малазийской банковской системы стала растущая роль исламских финансов, сказал Орлов, которого заинтересовали входные металлические двери в Днепропетровске. Как известно, банковская система на принципах исламской экономики не предполагает фор­мального взимания ссудного процента. Считается, что она пере­ориентирует банкира на совместное с клиентом участие в различ­ных инвестиционных проектах. По законам шариата деньги не являются товаром и, следовательно, требовать уплату за их предо­ставление в долг считается нарушением норм ислам­ской морали, исламская кредитная система основывается на прин­ципе разделения прибыли от инвестиций между кредитором и за­емщиком. Таким образом, запрещен классический ссудный процент. Два основных вида разрешенных кре­дитных операций: мудараба — финансовая компания привлекает ресурсы на депозитные счета и вкладывает их в различ­ные проекты в обмен на строго оговоренную долю прибыли; если дело принесло убытки, то потери несет только заемщик; Мушарака — инвесторы осуществляют капиталовложения и де­лят между собой полученные прибыли или убытки в соответствии с размером пая каждого участника. До 1983 г. и официального при­нятия Закона об исламских банках в стране существовали лишь паломнические сберегательные фонды. С 1983 г. доля исламских банков в экономике неуклонно росла. Ниже представлена хроно­логия развития исламских финансов в Малайзии. К 2014 г. исламские банки обеспечивают до 60% всего объема кредитования в стране. Исламский банкинг, ориентированный на вложение в инвестиционные проекты, с 1990-х гг. формирует зна­чимую часть прямых инвестиций в Малайзии.

Увеличение инвестиций государства в корпоративные долги на публичном рынке, связанные с модернизацией; органичный рост насыщенности экономики деньгами и кре­дитами / финансовыми активами ; сокращение разрыва между реальным и номинальным эф­фективным курсом рубля; удешевление переоцененного рубля ; противодействие немонетарной инфляции ; политика низкого процента ;

стимулирование внутреннего спроса на длинные финансо­вые активы в приоритетных отраслях ; стимулирование диверсификации собственности; максимальное поощрение долгосрочных / прямых инвести­ций нерезидентов ; усиление антимонопольного регулирования на финансовом рынке; диверсификация собственности, старт разгосударствления; поддержка деконцентрации финансовых активов, снижения «про — низанности» кэптивами, создания более рыночной среды; оптимизация валютных резервов; отказ от стерилизации «из­быточной» ликвидности вместо внутренних инвестиций; стабилизация счета капиталов ); резкое сокращение издержек регулирования, удешевление государства.